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1,基金年報怎么查詢
現(xiàn)在只能查詢去年的年報業(yè)績,今年的可以查詢到季度業(yè)績,你可以到基金公司的網(wǎng)站上查詢
基金公司網(wǎng)站上 定期披露
1、關注基金業(yè)績2、基金經(jīng)理報告3、財務會計報告4、基金投資組合年報中的基金持有人戶數(shù)和相應的份額可以幫助投資者了解基金的持有人結構,究竟是以機構為主還是以個人為主。封閉式基金還會披露前十大持有人名單。
2,基金年報該看什么啊
每年三、四月份,是基金公開披露年度財務報告的時候。由于基金凈值的及時公布和基金組合資產品種的定期披露,已使投資者在日常的交易過程中,掌握了一定的基金產品信息。但因基金的經(jīng)營業(yè)績也是按年度進行計算的,因此,相對于日常的基金信息披露,基金年報揭示的信息將更加全面,更加權威,對基金產品的投資更有參考價值。 現(xiàn)實的情況是,基金年報卻不被投資者所廣泛重視。其實,投資者只要重視基金年報,并掌握了閱讀基金年報的科學方法,將對基金產品有一個更加細致的了解。 一、通過年報可以看什么 1、基金投資策略 盡管每只基金產品發(fā)行時,都有一定的投資策略,這些投資策略都是指導性的。但因市場瞬息萬變,為捕捉投資中的機會,基金管理人也會根據(jù)市場情況變化進行適度的策略調整。為此,投資者不能總是以基金招募書上的投資策略作為評定基金產品策略一貫性的標準。當投資者通過閱讀基金年報,及時掌握了基金的策略變化,就會做出自己的投資策略調整,跟上基金的操作步伐。 2、基金投資組合 通過閱讀基金年報,投資者將了解哪些投資組合資產品種產生了收益,哪些投資組合資產品種產生了虧損。被調出資產品種和被調入資產品種之間有什么不同點和共同點。通過對基金組合資產品種的分析、對比和了解,有利于投資者預測未來的投資風險?! ?、基金經(jīng)理的投資風格 通過閱讀基金年報,投資者將從基金的投資策略、持倉品種的變化、資產配置產生的效益等諸方面,對基金經(jīng)理的投資風格做出全面評價,以此檢測基金經(jīng)理操作基金的能力和水平。同時,也要注意是否發(fā)生了基金經(jīng)理人的變動。如果基金經(jīng)理人發(fā)生了變動,投資者則必須通過年報披露的新基金經(jīng)理人的投資閱歷、歷史業(yè)績和其在經(jīng)理工作報告中的有關陳述?! ?、基金持有人結構 通過閱讀年報,了解基金持有人的結構變化,基金申購、贖回、轉換的頻度,將為投資者提供重要的投資參考。通過閱讀“基金前十名持有人”,有助于投資者進一步分析上述基金持有人類別和他們的投資目的,對持有人結構的穩(wěn)定性有一個大致的了解?! ?、基金分紅策略 實證表明,無論采用哪種分紅方式,都有助于降低基金的贖回頻度,促使投資者積極申購。因此,對于具備分紅條件的基金產品,還是應當積極分紅的?! ?、基金的內控機制 作為投資者,閱讀基金年報,恐怕最不能忽略的就是基金管理公司的內部控制機制。通過基金經(jīng)理的投資風格,基金產品投資組合,基金的運作業(yè)績,基金持有人變化,將更多地凸現(xiàn)出基金內控機制的完善性、科學性、規(guī)范性、高效性,從而觀察和了解基金產品運作的風險控制能力。同樣,一個健全的內部控制制度,也有助于基金運作業(yè)績的大幅度提高。 7、重要事項提示 提示一年來基金發(fā)生的大事。值得投資者關注的內容包括:基金管理人管理費是否降低、基金公司在過去年度有無司法訴訟、基金公司有沒有發(fā)生重大的人事變動、基金公司修改其投資方向的決定等等。 二、如何分析具體資料 1、基金年報的盈虧數(shù)據(jù) 基金的經(jīng)營業(yè)績一般包括兩部分,已實現(xiàn)收益和未實現(xiàn)收益。前者是指已經(jīng)落袋的收益或者已經(jīng)斬倉的虧損,后者是指持有證券的浮動收益或者虧損?! ?、周轉率 從年報中我們可以看到基金投資股票的周轉率情況,周轉率的高低反映出基金買賣股票的頻率,周轉率越高說明基金的操作風格越積極主動,甚至采用了較多的波段操作,反之則說明基金傾向采用買入持有策略,注重中長期回報。周轉率=基金的股票交易量/基金持有的平均股票市值?! ?、持倉量 由于基金的資產組合中股票價格的市場波動性較大,而債券和現(xiàn)金的市場價格則具有較高的穩(wěn)定性。因此,基金的股票持倉量成為決定其凈值增長的關鍵因素。一般而言,牛市中,持倉量高的基金,其凈值增長也較大;熊市中,持倉量低的基金,在大盤下跌過程中所收到的凈值損失也相應較小。同時,持倉量也反映了基金經(jīng)理對未來走勢的一個基本判斷。
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